2015年行政院金管會為臺灣金融環境提出「打造數位化之金融環境3.0」計畫，鬆綁銀行、保險、證券等行業現行法規，掀起臺灣金融業的革命。臺灣雖在2014年已建置證券業財富管理人員的職能基準，但此職能基準與整體金融大環境及證券業實務操作有大幅落差，財富管理人員勢必要轉型為客戶導向，以提供客戶最完善之服務，符合客戶需求。
本研究運用文獻蒐集（美國O*NET、美國理財規劃顧問認證協會、澳洲訓練套件與臺灣iCAP職能基準）與訪談P券商3位高階主管探討適用現在金融環境財富管理人員職能，再與P券商財富管理相關主管及資深績優營業員開三場焦點團體研究，建置出適合P券商財富管理人員實務所需之職能，以應用至P券商未來人力資源各項業務（選、訓、育、用、留）上，厚植P券商財富管理人員之專業職能，以提供高淨值客戶最合適之服務。
本研究成果以勞動部勞動力發展署iCAP職能基準為基本架構，針對P券商財富管理人員專業職能建置出7項主要職責、22項工作任務、以及12項工作產出之展現，職能內涵一共建置11項知識、10項技能、以及5項態度之展現。

In 2015, Financial Supervisory Commission in Taiwan proposed the plan “Bank 3.0”, setting off a revolution in Taiwan’s financial industry. Although in 2014, Taiwan has constructed the Occupational Competency Standard (OCS) for financial advisors in securities firms, but a remarkable gap still exists between the OCS, and the securities business practice. As a result, financial advisors are bound to transform into customer-oriented so as to provide best services to customers to satisfy their needs.
This study reviewed previous research data (U.S. O* NET, CFP® Board of Standards, Australian Training Packages and Taiwan’s OCS) and interviewed three senior executives from P securities firm about financial advisor s’ professional competency in current financial environment, then held three focus group researches with finance-related managers and outstanding senior specialists in order to build up the appropriate professional competency for P securities firm’s financial advisors, so as to apply to future human resource practice to provide the best services for the customers.
The result of this research is based on Workforce Development Agency’s iCAP OCS framework, resulting a total of 7 major duties, 22 tasks, 12 work outputs, 11 knowledges, 10 skills, and 5 attitudes are further identified.

一、中文部分
中華民國行業標準分類（2016 年 07 月 31 日）。
今周刊（2017）。2017 今周刊第 11 屆財富管理銀行暨證券評鑑得獎名單。取自：http://event.businesstoday.com.tw/wealth/page1.html
王文科（2001）。教育研究法（第六版）。台北市：五南。
王志誠（2009）。財富管理法規之實務守則。臺北市：臺灣金融研訓院。
王進益（2008）。投資組合理論在財富管理上之應用（未出版之碩士論文）。國立中央大學，桃園市。
台灣金融研訓院（2017）。2017 年教育訓練計畫總覽。取自：https://service.tabf.org.tw/Training/Doc/TABF2017overview.pdf
行政院主計總處（2016）。105 年事業人力僱用狀況調查報告統計表。2017 年 6 月 12 日取自：http://www.stat.gov.tw/public/Attachment/714101310MKFOK1MR.pdf
行政院金融監督管理委員會（2005）。銀行辦理財富管理業務應注意事項。取自：http://www.csa.org.tw/Doc/%BB%C8%A6%E6%BF%EC%B2z%B0% 5D%B4I%BA%DE%B2z%B7~%B0%C8%C0%B3%AA%60%B7N% A8%C6%B6%B5.pdf
行政院金融監督管理委員會（2016）。 金融科技發展策略白皮書。取自：http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=517&parentpath=0,7,478
行政院金融監督管理委員會證券期貨局（2016）。一般經營概況及效益指標。2017 年 8 月 7 日取自：http://www.sfb.gov.tw/ch/home.jsp?id=112&parentpath=0,4,109
行政院勞工委員會職業訓練局（2013）。職能分析方法簡介。取自：http://icap.evta.gov.tw/Knowledge/knowledge_method.aspx
吳芝儀、李奉儒（譯）（2008）。 質性研究與評鑑（原作者：M. Q. Patton）。嘉義市：濤石文化。
吳姝儀（2006）。臺灣地區商業銀行網路財富管理業務競爭策略（未出版之碩士論文）。淡江大學，臺北市。
吳淑芬（2008）。我國證券商財富管理業務競爭分析之研究（碩士論文之摘要）。國立政治大學，臺北市。取自：http://ndltd.ncl.edu.tw/cgi-bin/gs32/gsweb.cgi/ccd=y8fN.i/search?s=id= %22096NCCU5388080%22.&searchmode=basic
呂麗蓉、江福松（2006）。消費者對基改食品認知與接受度之質性分析：焦點團體討論法之應用。調查研究─方法與應用，20，93-119。
李剛（2007）。國際領先銀行財富管理的經營實踐。金融管理與研究，4，38-41。
李淑慧、陳芝艷（2008）。銀行財富管理，去年暴增兆元。經濟日報。取自：http://money.udn.com/wealth/storypage.jsp?f_MAIN_ID=327&f_SUB _ID=3008&f_ART_ID=106704
李聲吼（1997）。人力資源發展的能力內涵。就業與訓練，15（2），59。
周雅容（1997）。焦點團體法在調查研究上的應用。調查研究，3，51-73。
官振豐（2004）。網路銀行客戶滿意度、忠誠度調查之實証研究—以富邦銀行為例（未出版之碩士論文）。國立東華大學，花蓮縣。
尚玉釩（譯）（2014）。 質性研究及其資料分析（原作者：D. Dougherty、蘇筠、鄭英建）。載於陳曉萍、徐淑英、樊景立、鄭伯壎（主編），組織與管理研究的實證方法（二版）（251-275 頁）。臺北市：華泰文化。
林小英（譯）（2007）。焦點團體：應用研究實踐指南（原作者：R. A. Krueger, & M. A. Casey）。重慶：重慶大學。
林湘婷（2005）。私人銀行客群品牌權益及移轉障礙對顧客忠誠之研究（未出版之碩士論文）。長庚大學，桃園市。
林鴻鈞、洪燦楠、陳泰隆、陳怡珣（2006）。 基礎理財規劃概論（二版）。臺北市：臺灣金融研訓院。
胡幼慧、周雅容（1996）。婦女與三代同堂：老年婦女的經濟依賴與居住困境探索。婦女與兩性學刊，7，27-57。
唐麗如（2008）。銀行網站互動性功能設計 以國內銀行網站為多重個案研究（未出版之碩士論文）。國立臺灣大學，臺北市。
師瑞德（2005，12 月）。財富管理門檻分流，中小戶往哪走？。Money錢，200512。取自：http://magazine.sina.com/bg/money/200512/20060110/221715082.html
徐俊明、黃原桂（2014）。金融市場與道德規範。臺北市：臺灣金融研訓院。
高敬文（1996）。質化研究方法論。台北：師大書苑。
張可婷（2010）。焦點團體研究法（原作者：R. Barbour）。臺北縣：韋伯文化國際。
張素菱（2007）。財富管理產業之實務探討（未出版之碩士論文）。國立中央大學，桃園市。
張繼文、鄭巧婷（2000）。e 世代網路理財大趨勢。臺北市：商智文化。
陳麗娟（2015）。金融風暴後歐盟金融業公司治理改革之探討。法令月刊，66（7），69-92。
勞動部勞動力發展署（2014）。證券業-財富管理人員職能基準。2016年 6 月 15 日取自：https://icap.wda.gov.tw/File/datum/103051001.pdf
勞動部勞動力發展署（2015）。職能基準發展指引。取自：http://icap.evta.gov.tw/Knowledge/Knowledge_file.aspx
勞動部勞動力發展署（2016）。職能基準活用指引。取自：http://icap.evta.gov.tw/Knowledge/Knowledge_file.aspx
黃乃寬（2015）。一日看盡長安花─9 月 8 日「數位金融 3.0 發表及討論會」心得。證交服務，642，6-11。
黃俐文（2012）。澳洲職能制度介紹（職業訓練）。就業安全半年刊，101(2)，27-32。
黃榆菁（2009）。財富管理業務關鍵成功因素與未來發展方向之探討。彰銀月刊。取自：https://www.chb.com.tw/wps/wcm/connect/web/resources/file/eb8f664e a1812f3/581.202.pdf
楊雅惠、許嘉棟（2014）。台灣金融體制之變遷綜觀。臺北市：臺灣金融研訓院。
溫美珍（2009）。圖解金融。臺北市：易博士文化。
葉青青（2008）。線上財富管理服務品質及績效之研究（未出版之碩士論文）。輔仁大學，新北市。
臺灣理財顧問認證協會（2016）。CFP®的教育訓練。。2016 年 10 月 21日取自：http://www.fpat.org.tw/4_education/education.htm
臺灣證券交易所（2016）。金管會開放受託買賣業務人員得兼任財富管理業務人員成效顯著。取自：http://www.twse.com.tw/ch/about/press_room/tsec_news_detail.php?id =19068
認證理財規劃顧問職業規範（2009 年 10 月 02 日）。
潘淑滿（2003）。質性研究：理論與應用。台北市：心理。
鄭伯壎、黃敏萍（2014）。實地研究中的案例研究。載於陳曉萍、徐淑英、樊景立、鄭伯壎（主編），組織與管理研究的實證方法（二版）（215-249 頁）。臺北市：華泰文化。
鍾嘉莉（2009）。優質理專的第一本書─財務管理從業人員必讀寶典。臺北市：臺灣金融研訓院。
職能發展及應用推動要點（2014 年 5 月 6 日）。
證券交易法（2015 年 07 月 01 日）。

二、外文部分
Boyatzis, D. (1982). The competence manager: A model for effective performance. New York, NY: John Wiley& Son.
Department of Education and Training. (2016). Qualification details: FNS50615 - Diploma of financial planning (Release 3). Retrieved April 28, 2016, from: http://training.gov.au/Training/Details/FNS50615#
Department of Education and Training. (2017). Qualification details: FNS60415 - Advanced diploma of financial planning (Release 3). Retrieved July 6, 2017, from: http://training.gov.au/Training/Details/FNS60415#
Maude, D. (2010). Global private banking and wealth management: The new realities. New York, NY: John Wiley & Sons.
McClelland, D. C. (1973). Testing for competence rather than for “Intelligence”. American Psychologist, 28(1), 1-24.
Spencer, L., & Spencer, M. (1993). Competence at work: Models for superior performance. New York, NY: John Wily & Sons.
Stewart, D. W., & Shamdasani, P. N. (1990). Focus groups: Theory and practices. Newbury Park, CA: SAGE.
U.S. Department of Labor. (2016a). The O*NET® content model. Retrieved September 15, 2016, from: https://www.onetcenter.org/content.html
U.S. Department of Labor. (2016b). Summary Report for: 13-2052.00 - Personal financial advisors. Retrieved September 16, 2016, from: https://www.onetonline.org/link/summary/13-2052.00
U.S. Office of Personnel Management. (2016). Assessment & selection. Retrieved October 15, 2016, from: https://www.opm.gov/policy-data-oversight/assessment-and-selection/c ompetencies/