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Author: 桂麗莉
Kuei, Li-Li
Thesis Title: FinTech對金融檢查人員專業職能內涵影響之研究
A Study of FinTech Impact on the Professional Competencies of the Financial Examiners
Advisor: 黃能堂
Huang, Neng-Tang
Degree: 碩士
Master
Department: 科技應用與人力資源發展學系
Department of Technology Application and Human Resource Development
Thesis Publication Year: 2018
Academic Year: 106
Language: 中文
Number of pages: 125
Keywords (in Chinese): 金融檢查人員金融科技專業職能
Keywords (in English): financial examiners, FinTech, professional competency
DOI URL: http://doi.org/10.6345/THE.NTNU.DTAHRD.021.2018.F06
Thesis Type: Academic thesis/ dissertation
Reference times: Clicks: 153Downloads: 2
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  • 在金融監理範疇中,金融檢查是最為人熟知之監理措施,而金融檢查人員的專業職能是影響監理效能的關鍵因素。此外,由於金融科技(FinTech)的創新發展衝擊整個金融產業的樣貌,也增加金融監理的複雜度與挑戰性,為維持金融產業的穩定與發展,金融檢查人員必須要有新的視野與職能方能有效執行任務。
    本研究透過文獻探討及深度訪談來蒐集研究資料,並經彙整及分析6位資深之金融檢查人員之訪談內容,以了解FinTech對金融檢查人員專業職能內涵之影響。
    研究結果顯示,因目前國內金融科技具體應用在金融商品與服務較少,執行金融檢查人員尚未因FinTech的發展而感到專業職能不足;惟若政府法規鬆綁、開放更多創新之金融商品與服務,仍建議應提早妥善規劃教育訓練課程,以提升金融檢查人員之專業職能。

    As regarding to financial supervision, the financial examiners play the vital role in the success of supervision, and its professional competencies are the key factors to affect the performance of supervision.Furthermore, the innovative development of FinTech will affect the the entire financial industry and increase the complexity and challenge of financial supervision. In order to maintain the stability and development of the financial industry, the relevant financial examiners must have new vision and competencies to carry out the task effectively.
    Therefore, this study collects data through literature review and in-depth interviews. And through the analysis and compilation of interviews with six senior financial examiners to explore the impact of FinTech on the professional competencies of financial examiners.
    The results of the study indicate that the financial industry are currently used less FinTech goods and services, so financial examiners have not yet felt that professional competencies are affected by FinTech movement. However, if government further relex the FinTech legal restrictions and more innovative financial goods and services will be in business in the near future, it is recommended that appropriate training courses should be planned in advance to enhance the professional competencies of financial examiners.

    中文摘要i 英文摘要ii 目錄iii 表次v 圖次vii 第一章 緒 論1 第一節 研究背景與動機1 第二節 研究目的4 第三節 研究範圍與限制5 第四節 名詞解釋6 第二章 文獻探討9 第一節 金融監理與金融檢查9 第二節 金融科技16 第三節 因應FinTech發展之監理趨勢26 第四節 職能33 第三章 研究設計與實施51 第一節 研究步驟與流程51 第二節 研究方法54 第三節 研究工具56 第四節 研究對象59 第五節 資料處理與分析64 第四章 研究結果與分析67 第一節 FinTech對金融檢查之影響67 第二節 FinTech對金融檢查人員之專業職能內涵之影響 78 第三節 教育訓練課程及相關建議91 第五章 結論與建議97 第一節 結論97 第二節 建議99 參考文獻103 一、中文部份103 二、外文部份109 附錄111 附錄一 專家內容效度審查113 附錄二 專家審查名單119 附錄三 專家內容效度審查意見彙整表120 附錄四 訪談邀請函及題綱123 附錄五 訪談同意書125

    一、中文部份
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